地下钱庄是指以非法或半非法方式从事货币兑换、汇兑、贷款、借款、赎买、套汇以及资产转移等业务的犯罪集团，具有资金流通、网络化和互联网化等特点，目前已成为难以忽视的社会安全问题之一。
地下钱庄除盗窃、抢劫取之外，其主要经营模式是借出资金，收取高额利息；跨境贩毒等活动洗黑钱；组织犯罪进行洗钱，犯罪嫌疑人使用虚假身份证办理银行卡，将非法获得的资金以现金的方式存入银行；利用移动支付等在线支付方式打入银行卡，绕过银行风控措施等方式。整个模式操作非常隐蔽、复杂。
地下钱庄猖獗的背后，是庞大的利润驱动，多数地下钱庄每单利润都远高于合理市场价。例如，地下钱庄以每100美元打入6,500元人民币的汇价买入——银行对于客户来说，每100美元的购汇汇率相当于6,380元人民币左右。
地下钱庄的交易量巨大，匿名性高，买卖双方可以在虚拟空间中完成货币交换，因此地下钱庄难以完全被取缔。而且，随着科技的进步，地下钱庄已采用了更加隐蔽的方式从事这种犯罪活动。
目前，我国正在加紧打击地下钱庄，建立监测预警平台，将地下钱庄及其相关涉案人员纳入监控，强化对犯罪集团及其恶势力的打击力度，维护社会公正和正常经济秩序。
